一、案情简介

2021年5月，L某明知他人可能利用银行卡实施信息活动情况下，先后将自己名下的4张银行卡提供给Y某，上述4张银行卡被转入各类资金670万余元。

二、办案过程

承办律师在接受当事人委托之后，立即前往办案单位递交委托手续并开展工作，在充分取得当事人信任的基础上，客观公正地分析了案件情况。同时承办律师与承办人就案件存在的问题进行沟通，积极主动地向承办人提出自己对案件的看法和观点。

三、辩护思路

对L某的两次借卡行为应当进行区分，因L某与W某之间本身存在较强的信赖基础，即L某第一次向W某出借银行卡主要是出于帮助W某的电商生意转账刷单目的，其主观上并不“明知”他人利用了信息网络实施犯罪。同时L某具有自首、初犯且在校期间表现良好等情节。

四、办案结果

L某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒六个月，一年，并处人民币5000元。

五、办案心得

认定行为人是否“明知”他人利用信息网络实施犯罪，应当坚持主客观相一致原则，既要结合行为人的认知能力、既往经历、交易对象、与信息网络犯罪行为人的关系、提供技术支持或者帮助的时间和方式、获利情况、出租、出售“两卡”的次数、张数、个数，以及行为人的供述等主客观因素，同时注重听取行为人的辩解并根据其辩解合理与否，予以综合认定。