高利转贷罪如何认定？

高利转贷罪是结果犯,行为人违法所得数额较大是法定构成要件。行为人只有通过套取信贷资金高利转贷行为形成了数额较大的获利结果才构成犯罪。因此在司法实践中,认定该罪必须注意区分罪与非罪的界限,如果行为人的转贷行为没有获利或获利数额较小,乃属一般违法行为,不构成犯罪。认定本罪还应该注意与民间借贷高利转贷行为的界限。民间借贷关系中,一些不法分子利用关系借贷农村经济组织的资金或以生活困难名义筹借亲朋好友的资金,然后高利转贷他人坐收渔翁之利,这种高利转贷行为的确加重了使用者负担,但并未违反国家的信贷资金的管理制度。民间高利贷款行为,在无法律明文规定以前,应以民事关系处理为妥。

相关阅读：

高利转贷罪的相关司法解释和文件

1．最高人民法院关于执行《中华人民共和国》确定罪名的规定http://www.scxsls.com/a/20110701/575.html

2．最高人民检察院关于适用刑法分则规定的犯罪的罪名的意见http://www.scxsls.com/a/20110701/579.html

3．最高人民检察院公安部关于案件追诉标准的规定http://www.scxsls.com/a/20110701/577.html

4．四川省高级人民法院关于审理破坏社会主义市场经济秩序罪案件适用法律若干问题的意见http://www.scxsls.com/a/20110701/521.html

高利转贷罪的刑法条文

第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下或者，并处违法所得一倍以上五倍以下；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

更多内容参见：高利转贷罪