美国金融犯罪执法网络局：多家知名国际性银行让犯罪分子在世界各地转移赃款约2万亿美元

近日，美国金融犯罪执法网络局（FinCEN）2500多个机密文件遭泄露，涉及约2万亿美元的交易。这些文件揭露了一些国际性银行让犯罪分子在世界各地转移赃款的行为，也揭露了俄罗斯寡头是如何利用银行来逃避西方国家的制裁。

据英国广播公司21日报道，FinCEN文件的泄露是过去五年来发生的一系列泄密事件中最新的一次，其文件内容揭露了秘密交易、洗钱和金融犯罪。

FinCEN指的是美国金融犯罪执法网络局( US Financial Crimes Enforcement Network)，其成员是美国财政部中负责打击金融犯罪的官员。在金融监管中，“可疑活动报告”(SARs)是金融机构针对可疑交易或潜在可疑活动等向金融监管机构所作的报告。如果银行担心其中一位客户的不良行为，则必须填写一份报告提交FinCEN。

在本次FinCEN泄露的2500多份文件中，其大部分是各大银行在2000年至2017年期间向FinCEN提交的“可疑活动报告”，但这还不能用以证明客户确实存在不法行为或犯罪行为。

如果有人打算罪企业中获利，最重要的一个途径就是洗钱，即将赃款（毒品交易或腐败等犯罪所得）存入一家知名银行的账户，使其与犯罪行为没有关联。银行应该确保它们不会帮助客户洗钱或以违反规则的方式转移资金。如果银行有客户犯罪活动的证据，则应停止转移现金。

FinCEN文件中揭露了银行、个人转移赃款的一系列行为。例如，汇丰银行(HSBC)允许欺诈者将数百万美元的赃款转移到世界各地，尽管它之前已经从美国调查人员那里得知此事；跨国银行摩根大通（JP Morgan）可能帮助了一个黑手党头目通过金融系统转移了超过10亿美元的资金。这个黑手党头目名叫塞米翁·莫吉列维奇（Semon Mogilevich），他被指控犯有枪支犯罪，贩毒和谋杀罪，是美国联邦调查局十大通缉犯中的一员；德意志银行将赃款转移给犯罪者、恐怖分子和毒贩。

此外，文件中还披露了俄罗斯总统普京的密友阿尔卡季·罗滕贝格(Arkady Rotenberg)可能利用伦敦巴克莱银行洗钱，以逃避美国和欧盟的制裁；阿联酋中央银行没有对当地一家公司帮助伊朗逃避制裁的警告采取行动；在约旦的阿拉伯银行客户帐户被用于资助恐怖主义之后，渣打银行仍为该账户转移了十多年的现金；英国被称为“高风险司法管辖区”，FinCEN文件中披露了3000多家英国公司的“可疑活动报告”，这比其他任何国家都多。

在本月初发布的一份声明中，FinCEN谴责了泄露文件的行为，并表示已将此事提交给美国司法部。FinCEN表示，未经授权披露SAR是一种犯罪行为，会影响美国的国家安全，危及执法调查，并威胁提交此类报告的机构和个人的安全。

与近年来泄漏的金融犯罪信息不同，FinCEN文件不只是揭露一两家公司的信息，还包括了许多银行提交的“可疑活动报告”。同时，FinCEN文件中也提出疑问，为什么有的银行发现了企业或个人的可疑活动，却并未采取行动消除这种疑虑。