违法发放贷款罪有数额标准，违法发放贷款罪案例

的主体是银行或者其他金融机构及其工作人员，但是该罪在主观方面并不是故意，如果是故意就可能涉及其他犯罪了，所以该罪的主观方面表现为过失，一般是属于过于自信的过失。那要是一不小心违法发放贷款了，有数额标准吗？

违法发放贷款罪案例

一、案情简介

被告人熊某，女，2016年3月11日因涉嫌违法发放贷款罪执行逮捕，2016年11月22日被起诉至L市J区人民法院。

二、辩护思路

（一）本辩护律师不同意人对本案性质的认定，涉案小额贷款不属于《中华人民共和国》第一百八十六条规定的金融机构，不符合违法发放贷款的主体，客观上没有证据证实实施了违法“国家规定”的行为，熊某作为该公司的主管人员不构成违法发放贷款罪。

（二）涉案公司按照金融机构编码只是为了宣传管理，不是确认小额贷款公司属于金融机构。

（三）民事生效裁判文书已确认本案指控的多笔贷款行为合法有效，如果刑事诉讼评价为违法犯罪，系逻辑矛盾。

三、办案结果

L市J区人民法院于2018年1月17日作出判决书，充分采纳辩护人意见，认为涉案公司不属于《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定的金融机构，且客观上没有实施违反“国家规定”的行为，熊某不构成犯罪。

四、办案随笔

本案中，违法发放贷款罪为重罪，而经过细致全面的分析，主体不适格，即涉案的小贷公司不属于《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定的金融机构，且客观上没有实施违反“国家规定”的行为，据此辩护人做无罪辩护，法官也充分采纳了辩护意见，最终认定熊某无罪，很好地维护了当事人的合法权益。

违法发放贷款罪有数额标准

律师解答：

该罪是有一个标准的，违法发放贷款数额在一百万元以上的，或者是造成经济损失在二十万元以上的，就构成违法发放贷款罪。

法律依据：

《中华人民共和国刑法》

第一百八十六条第二款【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下或者，并处一万元以上十万元以下 ；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上 二十万元以下罚金。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人 员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

《商业银行法》

第四十条 商业银行不得向关系人发放信用贷款； 关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

前款所称关系人是指：

（一）商业银行的董事、监事、管理人员，信贷业务人员及其近亲属；

（二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

第四十二条 [违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;

(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

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