长沙破获公安部督办的“4.30”专案：上百人出租银行卡为境外电信网络诈骗犯罪提供支付结算被抓

在全国“断卡”行动开展半个月后，10月27日，长沙市公安局宣布，该局破获了部督“4.30”专案。

澎湃新闻（www.thepaper.cn）获悉，该专案于10月15日由400余名警力分成90个抓捕小组，在山东、江苏、福建、广东、湖南等5省的11个地市开展集中收网行动，共抓获涉案人员104人。在这起百余人为境外电信网络诈骗犯罪提供支付结算的案件里，犯罪团伙用“车”“车商”“法人”等作代称，犯罪呈现出“分工”的精细化和隐秘性。

“车商”的生意

在长沙高桥大市场经营贸易生意四五年的台湾人郭某嘉，从外表看是一个正常的商人，其公司有正常的经营流水，与员工还有劳动争议纠纷。

然而，今年4月，长沙市公安局雨花分局发现，43岁的郭某嘉还运作着另一项隐秘的工作——管理“车商”，其用租来的银行卡“四件套”，为境外电信网络诈骗犯罪提供支付结算。

所谓银行卡“四件套”，包括银行卡、U盾、手机卡、身份证照片。在台湾等地区电信犯罪中，银行卡作为用来接收、转移赃款的载体，被叫做“车”。专门负责取钱的人，被称作“车手”，买卖这类银行卡的人叫“车商”，管理这些“车商”的人，叫“大车商”。

长沙公安调查发现，2019年5月，郭某嘉在一次聚会上认识了台湾人“小杰”，以及高桥大市场台湾展馆的负责人李某。李某今年34岁，是湖南岳阳市人。“小杰”自称在台湾做线上娱乐博彩，需要大批个人银行卡来收取结算赌资，并邀郭某嘉、李某一起合作。

郭某嘉、李某见有利可图就先将本人名下的银行卡出租给“小杰”，“小杰”按每张卡2000元/月支付报酬。但为获取更大非法利益，郭某嘉和李某，作为“大车商”，又先后发展了19名下线“车商”，要求这些“车商”再发展下线“法人”，开办大量银行卡“四件套”。

对公账户此前曾被广泛用于，提供个人信息开办对公账户的人，叫‘法人’。“由于现在很多银行加强管理，很多银行卡并非对公账户，而是个人银行卡，但‘法人’的称呼沿用下来了。”长沙市公安局反电诈中心民警翟安介绍。

“法人”的协议

郭某嘉的“暗道”生意，越做越大。2019年11月，郭某嘉和李某又认识了台湾上线“尼克”，同时为“小杰”和“尼克”两个台湾上线，提供“四件套”。

郭某嘉和李某通过其管理的19个“车商”，在全国各地先后发展100余名下线“法人”，办理大量银行卡“四件套”。

“小杰”、“尼克”要求，“四件套”必须通过多种快递方式转运至台湾。为逃避侦查打击，“车商”一般只向台湾“上线”邮寄U盾与绑定的手机卡、或只邮寄回“上线”提供的手机（“法人”已注册并成功登录手机银行）。在邮寄时，备注物品名多为“文件、数码产品”或直接将物品存放在玩具等其他货物中，以防被发现拦截。

同时，为加强对各“法人”的控制，该犯罪团伙要求“车商”必须与“法人”签订协议，规定“法人”在办卡、解封、解冻等方面须履行的约定，一旦银行卡被冻结处置，“法人”必须去银行解封解冻，并取出银行卡的余款，存入上线指定的回款账户。

台湾上线“尼克”和“小杰”，按月租形式支付报酬，按每月2000元/套付给“大车商”郭某嘉和李某。郭某嘉和李某从中按每套500元抽取提成后再给下线“车商”报酬。而赵某成等19名“车商”再按每套500到700元抽取提成后，以每套800到1000元/月支付给“法人”。

涉帮信罪104人归案

为了确保“大车商”收集来的“四件套”真实有效，李某和“车商”许某负责逐一测试，并按照“尼克”、“小杰”的要求，将U盾和手机卡或他们提供的手机，邮寄至深圳市宝安区宅急便国际物流有限公司。该公司46岁的员工、广东省茂名市人黄某平（男，已被依法刑事拘留）收到后立即将U盾、手机卡和手机等重新打包，再通过宅急便国际物流有限公司转运至台湾，最终为电信网络诈骗提供资金结算服务。

经长沙公安初步查证，2019年12月至今，该犯罪团伙提供各类银行卡“四件套”580余套，为境外网络赌博、电信网络诈骗犯罪分子提供支付结算，非法获利共计450余万元。经初步核查，该批涉案银行卡涉及全国各地各类电信网络诈骗案件79起，涉案类别主要为冒充公检法诈骗、裸聊敲诈勒索、刷单诈骗、贷款诈骗等，涉案金额数千万元。

澎湃新闻获悉，该起部督“4.30”专案，于10月15日由400余名警力分成90个抓捕小组，在山东、江苏、福建、广东、湖南等5省的11个地市开展集中收网行动，共抓获涉案人员104人。目前，郭某嘉、李某和赵某成等19名“车商”，颜某康、李某权等52名“法人”，已被依法刑事拘留，该犯罪团伙涉嫌、、、侵犯公民个人信息罪、帮助信息活动罪等多项罪名。