江苏高院自主研发全国首个“套路贷”虚假诉讼智能预警系统：已识别近两万起

江苏法院通过研发智能预警系统，帮助法官精准甄别防范“套路贷”虚假诉讼。4月14日，中国社会科学院法学研究所、社会科学文献出版社联合发布“法治蓝皮书《中国法院信息化发展报告No.5（2021）》（以下简称《法院信息化蓝皮书》）。

《法院信息化蓝皮书》指出，近年来，“套路贷”违法犯罪日益猖獗，已然成为黑恶势力犯罪的重要表现形式和黑恶势力敛财的主要手段，其中，一些“套路贷”违法犯罪被包装成普通民间借贷案件后起诉到法院，企图通过诉讼程序使其合法化，这类诉讼在本质上属于虚假诉讼，必须采取切实有效的措施坚决打击惩治。

为此，江苏高院自主研发全国首个“套路贷”虚假诉讼智能预警系统，运用云计算、大数据、NLP和智能算法等技术，实现对风险人员、风险案件的智能识别与预警，辅助法官精准高效甄别防范“套路贷”虚假诉讼，助推对“套路贷”虚假诉讼活动的有效打击和源头防范。

前述蓝皮书介绍，“套路贷”虚假诉讼智能预警系统设置识别预警监督点，系统支持民间借贷纠纷、债权转让合同纠纷等七类高发案由案件的智能预警，通过解构法院内部信息、公安信息、市场监督管理信息，结合行为的联系、事实的关联、证据的印证，系统分析出原告起诉频次、涉公安信息、文书负面辩称（文书中提到的被告不认识原告、受到胁迫等辩称）等79个识别监督点，形成风险标签体系。

根据风险标签信息，构建“套路贷”虚假诉讼识别预警模型，包含风险人员模型（涵盖风险原告、诉讼代理人等）、风险案件模型（涵盖案件画像、风险等级、风险概率、风险构成报告等），并为七类高发案由分别开发了智能算法模型。前述蓝皮书指出，系统以“人”为中心，运用大数据综合分析技术，以侦查思维方式分析各类碎片数据，从“人”向“案”进行关联扩展，综合判断所有涉案信息，全面分析人、案风险预警等级和风险概率。

与此同时，这一系统在以法院数据为核心的前提下，积极协调利用外部数据，包括公安、市场监督（工商处罚、经营异常名录）等数据，从中提取重要监督点，纳入智能算法模型，全方位甄别风险情况，提升识别精准度。

澎湃新闻注意到，“套路贷”虚假诉讼智能预警系统于2019年8月30日在江苏法院上线，帮助法官精准高效地甄别防范“套路贷”虚假诉讼。在基础应用成效方面，江苏法院干警共使用232万人次，成功从2013年以来的94万余名原告中，识别出5级高风险放贷人3607人、4级风险放贷人4045人，从140.8万余件民间借贷等七类案由一审案件中识别出疑似“套路贷”虚假诉讼案件19528件。

在源头治理成效方面，从2019年全年数据看，民间借贷案件量自2015年以来首次出现负增长；2019年9月1日至2020年12月31日，江苏法院民间借贷一审共收案140382件，同比大幅下降36.86%。