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怎么查银行卡有没有涉案?

发布时间:2023-06-27

银行作为银行卡的第一管控部门,是一定可以查到银行卡的状态的,也可以查到哪里冻结的卡,冻结的期限。可以问问银行冻结的公安。银行卡涉案,说明你的卡接收了不正规资金,一般是接收了诈骗资金,或者是参与了网赌,所以被公安冻结了

【法律分析】

查自己银行卡是否涉案,可以通过以下几种途径进行:
1.登陆银行官网,进入网银或手机银行,在账户明细或交易记录页面中,查看自己银行卡的交易记录。如果发现异常或不明确的交易记录,及时联系银行进行核实。
2.拨打银行客服电话,咨询自己银行卡的交易记录,询问是否有涉案情况。如果发现异常情况,及时联系银行办理解冻或锁定操作。
3. 到银行柜台或营业厅,向银行工作人员咨询自己银行卡是否有涉案情况。工作人员会进行查询并告知结果。

【法律依据】

《中华人民共和国刑法
第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

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查自己银行卡是否涉案,可以通过以下几种途径进行:
1.登陆银行官网,进入网银或手机银行,在账户明细或交易记录页面中,查看自己银行卡的交易记录。如果发现异常或不明确的交易记录,及时联系银行进行核实。
2.拨打银行客服电话,咨询自己银行卡的交易记录,询问是否有涉案情况。如果发现异常情况,及时联系银行办理解冻或锁定操作。
3. 到银行柜台或营业厅,向银行工作人员咨询自己银行卡是否有涉案情况。工作人员会进行查询并告知结果。

【法律依据】

《中华人民共和国刑法
第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

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