一、案情简要

2013年11月27日，被告人陈某、文某设立深圳市XX金融信息服务有限公司（以下简称XX公司），运营XX金融网贷平台，从2014男1月9日上线开始对外吸收公众存款。其中，陈某占股51%，全面负责公司经营管理。XX公司通过百度等媒体做推广宣传，并承诺保本付息吸引投资人。该公司先对外发放贷款，利率20-30%，而后将借款标的以年率16%-20%对外发标，吸纳投资人资金并形成资金池。投资人先在XX网贷平台注册成会员，再以线上或线下充值方式投资。至案发时，XX公司总计非法吸收公众存款人民币7.542亿元。案发后，XX公司与173名投资者签署投资款返还协议书，人数占未返还投资人数48.6%，金额占未还款金额93.8%。

二、办案过程

辩护人接受委托后，多次会见陈某，向其详细解释了相关法律规定、专项执法的原因、背景，说服陈某认罪。而后，通过陈某提供的线索，指导帮助其亲属组织与投资人洽谈和解计划，签署还款协议和谅解书。同时，指导公司财务梳理账目，厘清投资来源、付款明细、损失明细，确定投资者真实损失。此外。及时递交整理好的账目、和解协议，与承办检察官、法官多次面谈，陈述本案实际情形，得到承办人对辩护人基本观点的认同。

三、辩护思路

在审查起诉和一审期间，辩护人坚持做罪轻辩护，并提出如下辩护意见：

1、指控的非法吸存金额有误，其中有1273万来自陈某和文某亲戚，175万系测试用虚拟充值，不能计算在犯罪金额里；2、陈某经营网贷公司时，正是国家鼓励金融创新，其初衷也是为了民间借贷双方提供中介信息服务。对于自己经营模式的合法性，有合理的期待，且吸纳资金确实用于公司正常业务经营。其行为即使违规且构成犯罪，其主观恶性也甚小，情节相对轻微；3、XX金融公司是正常经营中被查导致不能及时兑付，至开庭日仅余94.89万元本金没有兑付，给投资人造成的损失较小。而且，基本与投资人达成和解，取得投资人谅解，其社会危害性明显偏小；4、陈某系初犯偶犯，认罪态度好，案发后能积极安排督促退赔投资人资金，避免了更严重的后果发生；5、涉案公司尚有大量资金没有收回，对陈某处以，有助于其代表公司追索对外债务，履行还款协议，更好的保护投资人利益和社会稳定。综上，请求对陈某处以缓刑。

四、处理结果

采纳辩护意见，判处陈某三年，缓刑四年。

五、办案心得

办理非法吸存案件，被告人往往犯罪而不自知，因此首先应解释和说服当事人认罪，使得其有较大的积极性组织督促退赔。其次，要对公司经营账目有充分细致的了解，便于组织双方协商和解。再次，尽量退赔，和投资人达成还款协议，取得谅解，是获得良好结果的关键。最后，应保持和办案部门的密切沟通交流，努力发掘代理案件罪轻因素，充分阐述，力争说服办案部门尽可能多的认同接收辩护观点。