全国
  • 全国
  • 北京市
  • 天津市
  • 河北省
  • 山西省
  • 内蒙古自治区
  • 辽宁省
  • 吉林省
  • 黑龙江省
  • 上海市
  • 江苏省
  • 浙江省
  • 安徽省
  • 福建省
  • 江西省
  • 山东省
  • 河南省
  • 湖北省
  • 湖南省
  • 广东省
  • 广西壮族自治区
  • 海南省
  • 重庆市
  • 四川省
  • 贵州省
  • 云南省
  • 西藏自治区
  • 陕西省
  • 甘肃省
  • 青海省
  • 宁夏回族自治区
  • 新疆维吾尔自治区

还有疑问?马上发起在线咨询,专业律师快速回复你的问题

立即咨询

H某某涉嫌诈骗罪,四川卓安律师事务所苟晰律师为其代理,成功取保

发布时间:2025-02-20 10:38:10 浏览:385次 案例二维码

【案情简述】

H某某是在找工作的过程中,误入诈骗公司,他除了知道这家公司是帮助别人办理贷款之外,其它情况一概不知,甚至被公安带走时,都不清楚因为何事被抓。

律师侦查阶段介入,通过会见了解案情:

1.公司的业务基本上是帮助有贷款需求的客户办理“信用贷款”,公司会根据客户需求,为客户匹配对应的贷款机构。

2.H某某从不参与为客户制定贷款方案等核心环节。

公司在与客户缔结合同时,所涉及的贷款方案、贷款利率、中介费用收取等核心环节,H某某从来不会参加。

3.H某某的工作由公司一个叫“L某”的人安排,其工作内容仅是将客户信息“录入”正规贷款机构的平台(APP),再由平台自动审核客户是否具备贷款资格。H某某的具体工作内容

(1)公司先将客户的身份信息、银行卡账号、资产情况等资料交给H某某;

(2)H某某拿到资料后,登陆正规的贷款(APP)平台;

(3)再按照平台的系统提示,完成客户信息的录入工作;

(4)贷款信息录入完毕后,平台会自动审核客户的贷款资格;如果客户具备贷款资格,会直接提示“通过”并安排贷款发放,不具备则直接提示“不通过”。

整个录入过程,H某某都是按照平台拟定好的内容进行填写,且所录入的都是客户真实信息,不存在、不可能、也没必要造假。

4.H某某不负责处理“贷款不通过客户”的后续事情。

对于不具备贷款资格的客户,H某某会将客户资料交还给公司一个叫“X某”的人,或者交还给让其录入资料的其他人。后续如何解决这类客户的贷款问题,H某某从来不会参与。

5.H某某接触过的机构都是合法的,都具备贷款发放资质。

银行有:中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、四川农信银行、中信银行。

金融机构有:中银消费、海尔消费金融、大树金融、有金普惠、平安普惠、中邮消费金融、成都普罗米修斯小额贷款、新叶消费金融。

6.H某某干了20多天就离开了,仅领取工资3000元。

7.H某某认为,他的工作内容不存在诈骗行为。

【辩护思路】

侦查阶段介入,争取取保候审

辩护人认为:

一、H某某系因找工作误入诈骗公司,主观上不存在有预谋的加入公司实施诈骗的犯罪故意。误入诈骗公司,是因其自身认知、分辨等能力较低所致,谈不上有预谋的去加入诈骗公司实施诈骗。

二、H某某属于公司底层普通员工,其工作是将公司交付的客户真实信息录入合法贷款平台。客户是否具备贷款资格,则由贷款平台自动审核。对于“贷款不通过”的这类客户如何处理,H某某不知道,也从不参与。

三、H某某在公司的时间很短,仅干了20多天就离开了,从始至终没有涉足过公司业务的核心环节,不知道、也不可能知道公司的经营模式和业务内容涉嫌诈骗。

四、H某某仅领取了基本工资3000元,如果其明知公司实施诈骗而参与的话,只拿如此少的工资不符合常理。

综合以上事实,H某某没有从事诈骗行为,且其工作内容也不会涉及到诈骗环节。

【裁判结果】

经充分的辩护准备工作,H某某成功取保候审。

发表评论
去登录
加载失败