上海警方全链条捣毁涉案6.3亿特大网贷诈骗案

打着“低息、无抵押、秒放款”幌子的网络贷款，往往都是形式各异的诈骗套路。近日，上海警方以扎实践行“我为群众办实事”为契机，结合“动态隐患清零”专项行动，历时2个多月缜密侦查，全链条捣毁一跨省新型利用网络借贷实施诈骗的不法团伙，一举抓获团伙成员86人，当场查获作案手机200余部、电脑60余台、车辆10余部，涉案金额6.3亿元。

今年五月下旬，上海市公安局奉贤分局在工作中发现辖区内有群众在办理所谓“低息无抵押”网上贷款后，不仅未能减轻债务负担，反而陷入高息陷阱，疑似诈骗犯罪。

奉贤公安分局刑侦支队就此情况展开调查后发现，以“爱疯”、“爱吧”为代表的一批网络贷款APP平台，以“办理短期无抵押贷款”为诱饵，等待被害人上钩后，便收取高额服务费，并通过“软暴力”讨债，以及诱骗被害人在该不法团伙控制下的其他借贷平台进行借新还旧，从而使得被害人不断筑高债台，并逐步侵吞被害人财产。

对此，奉贤公安分局立即成立专案组展开侦查。

民警通过对催款微信账号及催款内容进行分析，逐步梳理出由郑某、杨某苗等人为首组成的APP运营团伙。同时发现，郑某的上家为江苏省的一家科技公司，该公司开发并维护多款网络贷款APP供郑某、杨某苗等人使用，该科技公司法定代表人为男子顾某龙。

通过梳理涉案APP的资金去向，警方掌握了该团伙涉及的41个银行账户，并挖出一个为涉案APP提供资金结算服务的团伙，该团伙以晏某、赵某为首。

至此，一个由平台开发、贷款运营、支付结算三方组成的全链条“网络借贷”诈骗不法团伙浮出水面。

以顾某龙为首的“平台开发团伙”开发了多款网络贷款APP后，由以郑某、杨某苗等为首的“贷款运营团伙”进行网上推销，诱骗目标群众安装APP进行贷款。同时，顾某龙又找到晏某、赵某等人为首的“支付结算团伙”进行资金转移及结算，以实现规模化结算资金及快速转移资金。

由于所有不法团伙成员均在外省市，查明整个犯罪网络后，专案组兵分五路赶赴五省市实施抓捕。7月22日上午，各抓捕小组在五地警方的全力配合下开展集中收网行动，一举抓获团伙成员86人。

“本案的不法团伙打着网络借贷的幌子，实际上编织一张诈骗的大网，其目的不是为了单纯赚取被害人一笔利息，而是对目标人群进行围猎，将被害人榨干。”奉贤分局刑侦支队副支队长徐伟峰说。

自2020年4月起，该团伙成员瞅准此种模式盈利巨大，各自筹集几十万资金不等开始作案，至案发前，涉案金额已达6.3亿元。该团伙开发的23个网贷APP平台均已被关闭。

目前，以顾某龙、郑某等人为首的86名不法团伙成员因涉嫌、帮助信息活动罪，均已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步查办中。

在此，警方提醒广大市民群众，如确有贷款需求，一定要通过正规的金融机构办理，切勿轻信陌生电话、短信、网络广告，更不要轻信所谓“无抵押秒放款”的诱惑，以免陷入不法分子的圈套。