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银行业金融机构违反反电信网络诈骗义务要怎么处罚?

发布时间:2022-09-06

银行业金融机构在打击电信网络诈骗中肩负着重要的责任,只有多措并举积极开展防范手段,才能助力实现电信网络诈骗的彻底根除。反之,如果银行业金融机构违反反电信网络诈骗相关义务,还将面临相应的处罚。

律师解答:

银行业金融机构、非银行支付机构违反《反电信网络诈骗法》相关规定的,由有关主管部门责令改正。对于情节较轻的,给予警告、通报批评,或者罚款。情节严重的,除罚款外,同时还可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行罚款。

故意为其电信网络诈骗活动提供便利条件构成犯罪的,追究刑事责任。

法律依据:

《反电信网络诈骗法》第四十条 银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定,有下列情形之一的,由有关主管部门责令改正,情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款;情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款:

  (一)未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的;

  (二)未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的;

  (三)未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的;

  (四)未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。

以上就是卓安律师针对相关问题的解答分析,如果您还有其他方面的刑事法律问题,欢迎您进行刑事律师咨询

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律师解答:

银行业金融机构、非银行支付机构违反《反电信网络诈骗法》相关规定的,由有关主管部门责令改正。对于情节较轻的,给予警告、通报批评,或者罚款。情节严重的,除罚款外,同时还可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行罚款。

故意为其电信网络诈骗活动提供便利条件构成犯罪的,追究刑事责任。

法律依据:

《反电信网络诈骗法》第四十条 银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定,有下列情形之一的,由有关主管部门责令改正,情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款;情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款:

  (一)未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的;

  (二)未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的;

  (三)未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的;

  (四)未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。

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