反电信网络诈骗中，银行需要承担哪些义务？

随着互联网络的发展，电信网络诈骗也日益猖獗，演变成一个复杂的社会治理难题，仅凭司法机关之力无法彻底根除，因此，不可避免地需要有电信业务经营者和银行等多方的积极参与。那么，在反电信网络诈骗活动中，银行需要承担的义务又有哪些呢？

律师解答：

在反电信网络诈骗活动中，银行内部要落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗的控制机制，还要履行尽职调查义务、风险管理措施义务，对异常账户和可疑交易的风险进行监测，及时采取相关处置，并按照规定完整、准确传输有关交易信息。

法律依据：

《反电信网络诈骗法》第四十条　银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：

　　（一）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；

　　（二）未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的；

　　（三）未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的；

　　（四）未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。

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