张晓军 严选律师
甘肃西润律师事务所
甘肃省兰州市
发布时间:2022-09-06
随着互联网络的发展,电信网络诈骗也日益猖獗,演变成一个复杂的社会治理难题,仅凭司法机关之力无法彻底根除,因此,不可避免地需要有电信业务经营者和银行等多方的积极参与。那么,在反电信网络诈骗活动中,银行需要承担的义务又有哪些呢?
律师解答:
在反电信网络诈骗活动中,银行内部要落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗的控制机制,还要履行尽职调查义务、风险管理措施义务,对异常账户和可疑交易的风险进行监测,及时采取相关处置,并按照规定完整、准确传输有关交易信息。
法律依据:
《反电信网络诈骗法》第四十条 银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定,有下列情形之一的,由有关主管部门责令改正,情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款;情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款:
(一)未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的;
(二)未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的;
(三)未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的;
(四)未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。
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