一、案件结果、亮点、焦点、封面语

罪名：、

结果：轻判

亮点：打掉一起88万元的诈骗指控

焦点：诈骗数额认定

封面语：陈某诈骗两位被害人财产共128.8万元。拓安刑辩团队苏春妹介入后，通告对证据进行审核，认为指控陈某诈骗一名被害人88万元的证据不足，成功将陈某的诈骗金额降为37万元。

二、案情简介

1、陈某向某银行申请办理了一张信用卡金卡，信用额度为10万元，累计透支本金72442.97元，利息20700.63，滞纳金19685.97元，超过三个月仍没有将透支款项归还。破案后，已还清欠款合计112829.36元。

2、陈某伪造证件和购买房产的原始发票交给苗某作为抵押，将不属于本人所有小车交给苗某作为抵押并写下2张借条。被害人以为抵押有效，陆续通过汇款以及现金两种方式将88万元交给陈某。陈某骗得借款后，将钱用于赌博和其他生活开支。

3、陈某在明知房屋已经被法院查封和奥迪小车不是本人所有的情况下，仍然作为抵押向庄某某借款40万元，骗得借款后，将钱用于赌博和日常生活。

三、办案过程

1、接受委托后，和被告人、家属充分沟通，家属代为清偿了信用卡的钱。

2、会见，充分听取被告人辩解，了解到第二起事实中的苗某是放高利贷的，被告人已还的钱远远超过了借的钱。

3、重点是计算被告人与与被害人间的款项来往，同时看能否找到信用卡套刷代还款的人。

四、办案思路

辩护人的辩护意见为：

1、对机关指控陈某犯信用卡诈骗罪的事实及罪名均没有异议。

2、公诉机关指控陈某构成诈骗罪的犯罪事实不清，证据不足，指控罪名不能成立。

陈某与苗某是高利借贷关系，陈某没有以非法占有为目的。根据银行流水显示，陈某已经还清了苗某的借款。陈某在写给苗某的借据上没有载明抵押事项，苗某提供的陈某的假房产证没有证据证明是陈某提供的，而且66万元的借据是在苗某以对陈某小孩不利来威胁其写下的，不能作为证据使用。

陈某已经通过他人把借庄某的40万元还清，陈某清偿了某民代为还款的数额。就算没有证据证明陈某全部还完，但6月25日还过3万元，案发前陈某2代还了5万元。陈某没有非法占有的目的，没有虚构事实，是陈某承担了某民的还款义务，而不是庄某。所以，该指控事实不清、证据不足，不能成立。

3、请求对收据、借款承诺书上陈某的签名、手机号码是否是陈某所写及书写形成时间进行鉴定。

五、办案结果

陈某犯诈骗罪，判处五年六个月，并处人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币二万五千元。

六、办案心得

远离赌博，开启幸福人生。

但凡是经济类犯罪，计算必不可少。