一、案情简介

公安机关经侦查后认为，2016年，孙某在担任石河子某银行支行长期间，负责贷款业务管理及对贷款的审查、审批，其明知杨某、易某、周某等人提供虚假的土地承包合同或者冒用他人名义申请贷款，在贷款审批过程中仍违反《商业银行法》《贷款通则》及相关业务管理规定，要求客户经理赵某、杨某不严格审查贷款资料，快速放贷，使多名借款人使用伪造的土地承包合同或者借用他人身份获得贷款，违法发放贷款135.5万。

二、办案过程

本案由某垦区公安局立案侦查，于2020年1月6日传唤孙某，次日采取强制措施，1月9日，孙某妻子委托新疆双信律师事务所律师丁大勇、傅桂萍组成办案小组为孙某的一审辩护人，当天，傅桂萍律师冒着严寒赶赴四十余公里外的看守所及时会见，了解了基本案情。随后，办案小组对案情进行了研究讨论，认为本案情节轻微，不宜继续羁押。期间，辩护人多次和承办警官联系沟通案情，掌握报捕时间，2020年1月15日，及时向检察院提出了不宜羁押的意见，2月7日向检察院提交了审查批捕的辩护意见，在辩护人的努力下，黄金37天的最后一天，2月13日，终于取得了不批准逮捕决定书被依法释放，得以在家和家人共度春节。

公安机关侦查终结后,以孙某涉嫌,于2021年2月7日向某垦区人民检察院移送审查起诉，期间退补侦查一次。2021年5月辩护人及时阅卷后做出了质证意见,和审查起诉阶段辩护意见一并提交给检察院，提出了本案情节轻微，未给银行造成损失，依法可以做相对不起诉处理的意见，并当面和办案人员沟通，最终，检察院在听取了辩护人的意见,审查了全部案件材料后,于2021年8月9日作出不起诉决定书。

三、辩护思路

辩护人从以下几个方面考虑，建议相对不起诉：

1、造成本案发生的原因，不仅仅是孙某的风险防范意识不足，法律意识不强，也有当时银行业务要求压力大，各项指标都高。在这一阶段，各地银行信贷均出现乱象，违规发放贷款层出不穷的客观情况。

2、发放给杨某某的贷款均及时收回，未给银行带来损失。虽然孙某审查资料时放松了，不可否认的是，多年来经杨某某带来的贷款客户给银行带来了巨大的利润，对这些客户偿还能力没有错误评估。对此银行内部也做了问责处理和相应的处罚。也就是说孙某的行为社会危害性不高，可以考虑对其不起诉处理。

3、立法趋势和社会发展趋势对违法发放贷款罪的变化。

违法发放贷款罪的对于本罪的主观要件上没有区分，从立法上看是具有缺失的，也不符合国家和社会发展的趋势，对于该罪的责任追究也会有所变化。人大建议明确违法发放贷款罪的主观构成要件是故意还是过失，非主观恶意，社会危害性不高的，不宜认定为犯罪。

四、办案结果

检察机关对孙某作出不起诉决定。

五、办案心得

律师介入的及时性在本案中得以体现，案发时临近春节，各单位都在处理大量的事宜，一旦拖过时间，当事人面临的将是不定期的羁押。

及时沟通自己的辩护意见，非常重要，让检察官能够第一时间了解辩护意见，会取得相互的理解。

检察机关作出不起诉决定的意义包括有利于保障人权、有利于节约司法资源、有利于司法机关集中精力处理大案要案等。